自由の台頭でオンライン取引プラットフォームそして投資アプリ、より多くの人々が、従来のファイナンシャルアドバイザーを使用する代わりに、自分の財政と投資を管理することを選択しています。ただし、日曜大工のルートに行くには、最初に正直な質問をする必要があります。結局、あなたはあなたが思うほど客観的ではありません。そして、あなた自身の欠点は、特にそれがあなたのお金であるときに警戒すべきものです。ここに、あなた自身の財務アドバイザーになるために必要なものがあるかどうかを評価するために自問する重要な質問があります。
あなた自身のファイナンシャルアドバイザーになる前に、これらの質問をしてください
あなたの財政的目標は何ですか？
投資決定を下す前に、財政的に達成したいことを明確にする必要があります。あなたはaのために節約したいですか家の頭金？早めに引退します？借金を返済します？緊急基金を建設します？特定の短期および長期の財務目標がマップされていることを確認してください。
あなたはあなたの財政の管理にどれくらいの時間を費やすことができますか？
独自の財政と投資を効果的に管理することは、時間のコミットメントです。財源を読んだり、投資を調査したり、ポートフォリオを監視したりする時間を切り開くことをいとわないでしょうか。そうでない場合は、時間と専門知識を捧げる余裕があるファイナンシャルアドバイザーと協力することをお勧めします。
投資の概念でどのくらいの経験がありますか？
投資家として完全にソロになる前に、資産配分、多様化、株式と債券の違いなどの概念に関する実用的な知識が必要です。これらがあなたに外来的に聞こえる場合は、投資の選択をする前に読み始めてください。
あなたはあなたのお金でどれほど快適にリスクを冒していますか？
独自の投資を管理するということは、あなた自身のリスク許容度を決定する必要があることを意味します。市場が落ちてお金を失った場合、どのように反応しますか？夜はハイリスクのポートフォリオで寝ることができますか？どのくらいのリスクを処理できるかを知ることは、選択した投資の種類を導きます。
規律を守り、投資戦略に固執しますか？
私たちをロボットから引き離す非常に人間の行動がたくさんあります。人類のためのもので、お金を稼ぐのが悪いです。恐怖、欲求不満、興奮などの感情に基づいて、発疹投資の決定を行うのは魅力的です。あなた自身のアドバイザーであることは、市場が下がったり急上昇したりしても、よく考えられた財務計画に固執することを規律が必要です。
これらの重要な質問に正直に答えることで、アドバイザーなしで成功裏に投資するために必要な知識、時間、リスク選好、気質があるかどうかが判断されます。 DIYルートは、より多くのコントロールを提供するだけでなく、より多くの責任をもたらします。あなた自身のファイナンシャルアドバイザーであることがあなたのニーズと能力に合うかどうかを判断するとき、あなたの回答を慎重に比較検討してください。
ファイナンシャルアドバイザーに投資することを選択した場合、あなたが入隊している助けについて独自の調査を行う必要があります。間の違いを必ず読んでください手数料ベースおよび料金のみのアドバイザー、特定のファイナンシャルアドバイザーは心からあなたの最大の利益を持っていないかもしれません。または、あなたはまったく人間のルートに行くことができず、代わりにロボに行くことを選択します。何があっても、あなたに適したファイナンシャルプランナーを見つけることになると、あなたが望む最後のことは得ることですだまされた。
