あなたが消極的な投資家巣の卵を長期的に成長させたいと考えている場合、どのくらいの頻度でポートフォリオをチェックする必要がありますか?持っている人も多いので、損失回避バイアスそれはネガティブなニュースに過剰反応する原因になる可能性がありますが、ただ幸いにも気づかないほうがいいのでしょうか、それとも毎日株をチェックしているほうがいいのでしょうか？答えは、どちらの選択肢が最も多いかによって決まりますつまらない。
ポートフォリオから感情を取り除く
ポートフォリオをどれくらいの頻度で見るかよりも重要なのは、ポートフォリオをどのように見るかです。反応する感情的にはその変化に。たくさんの人がいるからお金を稼ぐことを楽しむよりも、お金を失うことを感じる、将来の損失を回避するためのバイアスが生じる可能性があります。これは、ポートフォリオを頻繁にチェックしすぎると、間違った衝動的な決定につながる可能性があるという考えの根拠です。
そのため、それは、一般的に推奨ポートフォリオは四半期に 1 回、または月に 1 回しか見ないことです。この距離は、ポートフォリオのパフォーマンスをより合理的に見るのに役立ちます。あなたは失うでしょう短期的な騒音に対するストレス、長期的な目標の達成に集中できます。
言い換えれば、市場のボラティリティが壁に突き当たる場合、規律を持っていない限り、それを毎日チェックすることはおそらく得策ではありません。それを日常的かつ合理的に保ち、つまらない。
わかりましたが、どのくらいの頻度でポートフォリオのバランスをとる必要がありますか?
ポートフォリオのバランスを取るということは、むしろ、あらかじめ決められたリスクレベルリスクと報酬はそれぞれ異なるため、あなたが快適に感じている資産は、あなたが蓄積した株、債券、その他の資産クラスの組み合わせに反映されています。たとえば、株式で良い成績を収めれば、ポートフォリオの全体的な価値が高まり、その結果、債券などの他の資産と比較して株式の比重が高くなりすぎます。したがって、リバランスは、適切な資産配分を維持するために投資を売買することで構成されます。Investopedia が言うように:
ポートフォリオのリバランスは、医者に行って健康診断をしたり、車のオイルを交換したりするなど、投資の定期的なメンテナンスに他なりません。
だからこそバランスをとる人が多いのです毎月または四半期ごと。それでも、投資家は、予期せぬ市場の出来事によってポートフォリオのバランスが崩れる可能性がある場合にも、資産移転を開始する可能性があります。株式市場は5%以上上下する。リバランスの理想的な頻度は、実用性、取引コスト、および許容ドリフトあなたのポートフォリオに組み込まれます。
そうは言っても、ポートフォリオのリバランス率は長期的にはそれほど重要ではないという証拠があります。インベストペディアによると2009年のバンガードの調査では、ポートフォリオを毎月、四半期、または毎年リバランスしたパッシブ投資家は、平均年率リターンとボラティリティが3つのグループ間でほぼ同じであることが明らかになった。基本的に、バンガードがポートフォリオを半年または年に一度だけチェックすることを推奨する理由はこれです。
結論
ポートフォリオの配分には多くの介入が必要ないため、実際には必要なし長期投資を毎日チェックします。それでも、多くの人は投資の日々の動きを観察するのが好きで、感情的な距離を保ちながらそうしている一方で、その変動にストレスを感じる人もいます。短期的なボラティリティによって判断が鈍る場合は、毎月または四半期に 1 回チェックインするという手動でのアプローチの方が良い計画になる可能性があります。
