ビジネスを始めるために自分に合った個人予算を考えている場合でも、お金に関するアドバイスを時々利用することはできます。そのため、私たちは専門のファイナンシャルアドバイザーにアドバイスを提供し、お金の管理を手伝ってもらうことにしています。
ファイナンシャル・アドバイザーであることが何を意味するのかを少し学ぶために、メリルリンチのアドバイザー戦略および開発責任者であるラクエル・オーデン氏に話を聞きました。実際にラケルは、新しいアドバイザーを訓練するプログラムを設計しています。興味深いことに、彼女の研修生の多くは金融業界以外の出身です。
まずは、現在の仕事内容と、入社してからの期間について教えてください。
私は金融サービス業界に 20 年以上従事しています。私は大学院を卒業してすぐにウォール街のトレーダーとしてスタートし、これまでのキャリアを通じてさまざまな職を歴任してきました。 2011年にメリルリンチに入社するまで、私はUBSで10年以上、大統領首席補佐官を含むさまざまな指導的役割を務めてきました。
その役割を離れるのは困難でしたが、私はリスクを冒してメリルリンチに入社しました。それは私がこれまでに行った最高の動きでした。現在、私はメリルリンチ・ウェルス・マネジメントのアドバイザー開発およびトレーニングの責任者を務めています。当社には 14,500 人の財務アドバイザーがおり、2 兆ドルの顧客残高を監視しています。私は会社の「次世代」のアドバイザーを育成することに注力しており、チーム編成、トレーニング、雇用のためのいくつかの新しい手段を考案しました。
キャリアパスを選択した理由は何ですか?
私は自分の進路を決め、他の人に影響を与えることができるキャリアを望んでいました。金融業界は変化が激しく、非常にダイナミックで現実世界の出来事と密接に結びついています。そして、実際に人々の生活に変化をもたらすことができます。
ファイナンシャルアドバイザーには通常どのような教育と経験が必要ですか?
最も重要なのは、熱心に勉強し、一生懸命働き、聞く方法を知る意欲があることだと思います。私は政治学の学士号とMBAを取得していますが、当社では幅広い学歴を持つ人材を採用しています。当社の研修プログラムに参加する 3,000 人の研修生の中には、元会計士、弁護士、軍人、起業家など、ファーストキャリアとセカンドキャリアの男女が含まれています。また、大学を卒業したばかりの人材も採用しており、特に認定ファイナンシャル プランニングの学位を持つ人材の採用に興味を持っています。
当然のことのように聞こえるかもしれませんが、ファイナンシャル アドバイザーは実際に何をしているのでしょうか?どのような人や企業が彼らを雇用し、どのような指導を行っているのでしょうか？
メリルリンチのファイナンシャル・アドバイザーは、個人、家族、企業と協力して、日々の経済的ニーズと長期的な人生目標のバランスをとります。ファイナンシャル・アドバイザーは、顧客が定めた優先事項に基づいて財務ポートフォリオを構築することに焦点を当てたアプローチである、目標に基づいた資産管理の分野で訓練を受けています。メリルリンチの調査によると、顧客の優先事項は通常、家庭、健康、家族、レジャー、寄付、仕事、財政の 7 つの人生の優先事項のうちの 1 つ以上に集中していることが示されています。 「投資家性格評価」は、クライアントがメリルリンチに入社したときに行われ、アドバイザーとクライアントが一緒に優先順位を分析し、資金計画を立てるのを支援します。
人々は自分の仕事についてどのような誤解をよく抱いていますか?
人々は金融市場に注目するかもしれませんが、私たちはクライアントの目標に焦点を当てるようにアドバイザーを訓練します。当社のプラットフォームは「目標ベースの資産管理」と呼ばれており、当社のアドバイザーは、クライアントがバランスシートの両側の財務状況と、自分のお金で何を達成しようとしているのかを理解できるように支援することを中心に実践を構築しています。
［また］ファイナンシャル・アドバイザーになるためには金融分野のみでの経験が必要だと思われていますが、それは真実ではありません。私たちは成功の実績があり、ビジネスの財務面を教えることができる人材を探しています。
平均労働時間はどれくらいですか?典型的な 9 時から 5 時までですか?
ない！これは 24 時間年中無休のビジネスであるため、当社のアドバイス業務ではチームに重点を置いています。私たちの指導者たちに対しては、私たちは必要なことをやっているとだけ言っておきます。ノートパソコンと携帯電話があります！
あなたの仕事を楽にする個人的なヒントや近道は何ですか?
私のキャリアで最も重要だったのは、人間関係を構築し、良い指導者を見つけることでした。私のメンターはかつて私に「心地よく不快でいてください」と言ったことがあります。彼女は私に、新しい役割を学び、新しい課題に取り組み、キャリアを成長し続けるために、自分の快適ゾーンを超えて自分を押し出すよう励ましてくれました。そのアドバイスがすべてを変えました。
仕事の中で最も楽しい部分は何ですか?
クライアントの人生目標の達成を支援するメリルリンチの次世代アドバイザーを育成する機会。それは本当に素晴らしい遺産です。
自分の分野で「昇進」する方法はありますか？
はい、確かに。アドバイザーは、クライアントとの関係を構築することで独自の実践を形成します。管理職に興味がある人には、「リスクを受け入れなさい」と言いたいと思います。リスクから隠すのではなく、リスクを受け入れれば、より積極的に取り組み、より多くのことを学び、成果を上げ続ける可能性が高くなります。
あなたの職業に就くことを志している人たちにアドバイスをお願いします。
今は、特に女性やマイノリティにとって、金融サービス分野に参入する絶好の機会です。現在のアドバイザー営業部隊の高齢化と、多様な顧客ベースをより適切に表現するために営業部隊の多様性をさらに高める必要があるため、ファイナンシャルアドバイザーの必要性が高まっています。私のアドバイスは、一生懸命働き、クライアントや見込み客の意見に注意深く耳を傾け、人間関係に貴重な視点を持ち込むことです。
このインタビューはわかりやすくするために軽く編集されています。
Career Spotlight はライフハッカーのインタビュー シリーズで、医師から配管工、航空宇宙エンジニアなど、一般の人々やあまり聞かない仕事に焦点を当てています。あなたのキャリアを共有したい場合は、次のアドレスにメールしてください。[メールで保護されています]。画像提供者ジュリローズ(シャッターストック）。
