忙しいかもしれません。もしかしたらあなたはただ怠けているだけかもしれません。まだ税金を申告していない場合は、私たちは判断するためにここにいるわけではありません。私たちがお手伝いします。まずは良いニュースから始めましょう。提出期限はあと 3 日あります。 15日はワシントンDCでは祝日なので、今年の締め切りは4月18日月曜日となります。ここでは、時間通りにすべてをまとめるためのステップバイステップのガイドを示します。
税金が遅れたらどうなるか
先延ばしにする人は注意してください。提出が遅れると、多額の現金が必要になる可能性があります。 IRSにお金を借りている場合、申告が遅れるとペナルティが課せられますそして支払いが遅れた場合のペナルティ。TurboTax がそれらをまとめます:
提出が遅れたペナルティ
税金を支払う義務があり、2016 年 4 月 18 日までに申告または延長を提出しなかった場合に適用されます。
このペナルティは、税金を支払う義務があり、延長を提出したものの、2016 年 10 月 17 日までに申告書を提出しなかった場合にも適用されます。
ヒント: 申告遅延ペナルティは、支払い遅延ペナルティの 10 倍になる場合があります。税金を支払うことができず、延長申請をしなかった場合は、少なくともできるだけ早く申告書を提出してください。後でいつでも修正できます。
支払い遅延ペナルティが適用される
延長を申請したかどうかに関係なく、2016 年 4 月 18 日までに支払うべき追加の税金を支払わなかった場合。
遅延損害金は、未払いの税金が毎月 (またはその端数) ごとに、追加の税金未払い額の 0.5% (1 パーセントの 1/2) で、最大 25% となります。
支払い遅延ペナルティと申告遅延ペナルティの両方が適用される月については、0.5% の支払い遅延ペナルティが免除されます。
IRS は、すべての情報の完全なリストを提供しています。提出が遅れた場合の罰則について、しかし、要点は、「今年彼らにお金を借りていて、4月18日までに支払わなければ、彼らはあなたに請求するだろう」ということだ。
一方で、払い戻し義務がある場合、IRS はあなたがいつ申告するかをまったく気にしません。実際、3年間の申請期間があり、それでもお金を受け取ることができます。その後、返金は放棄され、返金は米国財務省の所有物となります。実際、IRS は最近、次のことを発表しました。請求されていない払い戻し額10億ドル, そのため、過去 3 年間に申請を行っていない場合は、申請してみるとよいでしょう。ただし、肝心なのは、IRS がお金を借りている場合、申告が遅れてもペナルティはありません。 （唯一のペナルティは税金を払いすぎていることが分かることですが、それはあなたの責任です）。
ステップ 1: 延長を申請するかどうかを決定する
はい、IRS は申告までの時間を延長しますが、大きな注意点があります。延長が認められた場合でも、納税日に税金を支払わなければなりません。そうしないと、支払い遅延のペナルティを課せられることになります。一般的に、拡張機能は単なる良いアイデアです手続きしなければならない書類がたくさんあり、納税を正しく行うのにあまり時間がない場合。罰則を受けずに提出できる猶予はさらに 6 か月あります。
IRS Form 4868 を使用してオンラインで延長を申請できます。無料ファイルまたは、からダウンロードできますIRSのウェブサイト。納税期限までにリクエストを提出する必要があります。提出すると、フォームに未払いの税金を支払う手順が表示されます。 （借金額は、次のツールを使用して見積もることができます）損益計算書IRSから。この計算機概算のお見積りもさせていただきます。）
IRS に訴えようとしないでください。あなたが 7,000 ドルを借りていて、100 ドルの借金があると「見積もる」とすると、IRS はあなたの内線番号を拒否することができますそして提出が遅れた場合には手数料を請求します。このような理由から、おそらく過払いの側に立つのが最善です。もちろん、少なく見積もると、実際に申告するときに全額を支払わなければならないこともあります。IRSは言う期限までに支払うべき税金の少なくとも 90% を支払わなければなりません。
繰り返しになりますが、返金が期待できる場合は、あまり心配する必要はありません。お金が戻ってくる場合、IRS は申請時期を気にしないため、延長は必要ありません。ただし、100% 確実に還付を受けられるようにする必要があります。そうしないと、莫大な税金が請求されることになります。
ほとんどの州は連邦延長を受け入れます。つまり、州税を別途申告する必要はありません。ただし、調べてみると、お住まいの州の具体的なルールはこちら、異なる場合があるためです。
ステップ 2: 支払い方法を決定する
18 日に税金を支払うための現金が手元にある場合は、18 日の税金の申告 (または延長) の際に提出します。支払うお金がない場合は、いくつかの選択肢があります。
支払い延長： とIRS フォーム 1127, 経済的困難により資格がある場合は、最長 12 か月の支払い延長を申請できます。利息は支払わなければなりませんが、遅延損害金は免除されます。 IRSすべてのルールの詳細はここにあります。
回収の一時的な遅延について: このオプションを使用すると、経済的に困難がある場合に IRS が請求を延期することに同意します。を使用して申請できます。収集情報に関する声明(フォーム 433-F、フォーム 433-A、またはフォーム 433-B)。財政状態を証明するものを提出する必要があり、利息や遅延損害金も支払わなければなりません。
妥協したオファー:まれに、IRS がより少額の金額で和解することがあります。それはと呼ばれます妥協の申し出。ただし、申請するだけでも高額な手数料 (186 ドル) がかかり、また、大量の書類を用意する必要があるため、すでに時間がない場合は大変な作業になる可能性があります。 IRS事前修飾ツールがあるただし、これがオプションであるかどうかを確認する価値はあるかもしれません。
短期支払いプラン:セットアップできますIRSとの支払い計画はこちら。短期支払いプランでは、120 日以内にお支払いいただけます。彼らはこれに対して料金を請求しません、しかし利息を支払うことになりますそして支払い遅延のペナルティ。ただし、ペイオフプランを利用しているため、支払うべき罰金と利息は減ります。
月々のお支払いプランまたは分割払い:120 日以上必要な場合は、IRSと返済契約を結ぶ、それには手数料がかかります。月々支払う場合、口座引き落としに 52 ドルの手数料がかかります (低所得納税者の場合は 43 ドル)。標準契約または給与控除プランをご利用の場合は、105 ドルが請求されます。利息や違約金も支払わなければなりません。
IRS支払いオプションの詳細はここにあります。一部のオプションでは、オンラインで申請するとすぐに申請手続きが完了しますが、詳細を確実に確認する必要があります。申請が拒否され、納税期限を過ぎてしまうと、罰金と利息が発生し始めます。
IRS はまた、次のような場合に支払いをいくらか軽減します。軍人とそこの住民2015年の災害被災地。
ステップ 3: プロに依頼するか、DIY で依頼するかを決める
標準的なフルタイムの仕事に就いていて、年間収入が 62,000 ドル未満であれば、税金はかなり単純になるはずです。使用できますIRSの無料ファイルオプションそしてオンラインで申告書を提出してください。もちろん紙での申告も可能です。 IRSはあなたに言いますどこにファイルするかそしてここで必要なフォームはどれですか。
もしかしたら自営業かもしれないけど、、そして控除についての助けが必要です。あるいは、あなたはフリーランサーで、非常に多くの 1099 を経験しなければならないかもしれません。あるいは、少数の投資口座を持っていて、何を対処すればよいかわからないほど多くの書類を抱えているかもしれません。税金をどこから始めればよいかわからない場合は、特に時間に追われている今は、専門家にお金を払って解決を手伝ってもらう価値があるでしょう。
税金を専門家に任せるつもりなら、慎重に選んでください, なぜなら、最終的には間違いを犯すことになるからです。 IRS は新しい納税者ディレクトリ見つけるのに役立ちます。
もちろん、その中間の実証済みのオプションとして、ファイルを提出するという選択肢もあります。税務ソフトウェアの助けを借りて。繰り返しになりますが、納税申告のニーズによっては、「絶対ゼロ」の価格設定にもかかわらず、申告に 100 ドル程度を支払う場合があります。消費者学者は次のように説明します。
TurboTax の「絶対ゼロ」価格設定の広告を見たことがあるかもしれませんが、ほとんどの納税者にはそのプログラムを受ける資格がありません。通常 1040A または 1040EZ フォームを提出する人だけが 0 ドルを支払います。そのような人は、給与計算の仕事に就いており、事業を所有していないか、住宅ローンを抱えていないか、扶養家族がいない労働者です。
彼らはまた、期限が近づくと価格が上がる。価格設定がどのようなものかを説明すると、私は自営業のフリーランサーで、普段は税金の申告を先延ばしにしています。私は TurboTax への申告に毎年約 150 ドルを支払います。来年は、すべての書類を専門家に渡してみる価値があるかもしれません。
ステップ 4: 税務書類を整理する
自分で取り組むことにした場合は、完了するまでに数時間を確保してください。次に、それを乗り越える準備をしてください。プロセスを合理化する方法は次のとおりです。
書類とフォームを集める
W-2、1099、領収書などが必要になります。必要なものがすべて揃ったら、書類を3つの山に整理する:
所得: 1099 と W2 はここに入ります。これらには、仕事によるものであるかどうか、普通預金口座の利子、配当金など、その年の報告された収益が含まれます。
経費と控除: モトリーフール社は、「住宅ローン明細書、投資関連費用、医療費、保育費、払い戻し不可/雇用関連のガソリン代、食費、宿泊費の領収書をここに保管します」と説明しています。つまり、領収書と明細書は保管しておいてください。あなたが受け取るすべての控除納税の時期に。
投資: ここには、投資明細書、配当通知、購入領収書、および 4 月に必要になる可能性のあるその他の投資関連の書類をすべて記録します。このフォルダーをさらに課税対象、控除対象/税金繰延、控除対象外の投資に分割できます。
すべてを整理すると、税金の各セクションのそれぞれの山に焦点を当てることができるため、プロセスがはるかに簡単になります。
ステップ 5: 税金を詳しく調べて申告書を提出する
納税の手続きは複雑に思えますが、基本的には所得を報告し、給付金を利用することになります。収入の報告は比較的簡単ですが、控除、免除、クレジットをすべて受けていることを確認する必要があります。税務ソフトウェアまたは作成者がこのプロセスを説明する必要があります。控除を項目別にすると、一般的なものは次のとおりです見落とされた控除見逃したくない：
州売上税:使用この IRS 計算ツールは見積もりに役立ちますどれくらい控除できるのか。
納税準備費用: 2015 年に税務作成者を雇ったり、税務ソフトウェアを使用したりしたコストを差し引くことを忘れないでください。
就職活動にかかる費用：控除できます旅費やその他の費用、履歴書の準備など。
クレジットもすべて取得してください。そこにあるのは、稼得所得税額控除、教育クレジット、そしてセーバーズクレジット。
繰り返しになりますが、専門家やプロセスを説明するソフトウェアを使用している場合は、すべての単位、免除、控除を確実に取得できるようにするのに問題はありません。
作成者の助けを借りずに紙の申告書を提出する場合は、申告書を郵送する必要があります。見上げることができますここに郵送する場所。ほとんどの郵便局では、納税日の申告書の郵送受付時間を延長しています。延長時間を州ごとにリストします。
税金は面倒なものですが、税金を後回しにしていると、期限までに急いでスケジュールに詰め込もうとして、さらに面倒なものになります。オプションを理解し、それらを実行するために数時間を確保しておくと、プロセスを合理化するのに役立ちます。
