フリーランサーになることは、あなたの仕事のやり方を変えるだけではありません。また、お金を管理する方法も変えます。あなたが自営業者に特に注意を払う必要がある領域の1つは、あなたの税務申告です。
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フリーランサーとして成功するには、自分自身とクライアントの扱い方に関して、それをビジネスのように扱わなければなりません。 IRSが適切な情報を受け取ることを確認する責任を単独で担当するため、同じアイデアが税金に当てはまります。私が最初にフリーランスを始めたとき、私はそもそもそれほど稼いでいなかったので、私は漠然とした注意を払ったものでした。時間が経つにつれて、私はフリーランスの税がどのように機能するか、そしてそれ以下のものがすべての初心者が心に留めておくべき10のルールであることについてもっと学びました。
1099情報に常に頼ることはできません
あなたが有給の従業員として会社で働いているとき、彼らはその年のあなたの収入を集計する責任があります。これらは、W-2で支払った税金の額とともに報告されています。フリーランサーとして、あなたは独立した請負業者と見なされます。つまり、年末に1099が発行されることを意味します。
あなたが1099年に頼ってあなたがどれだけのお金を稼いだかをあなたに伝えるために頼っているなら、あなたは大きなリスクを冒しています。クライアントが支払いを省略したり、計算を間違えたりすることができる可能性があります。誤った情報に基づいて税金を提出した場合、IRSが実際により多くのお金を借りていると判断した場合、あなたは厄介な驚きになるかもしれません。自分のレコードを維持することは、エラーを避けるための賢明な動きです。
私は基本的なスプレッドシートを使用して、年間を通して収入を追跡しています。具体的には、私はプロジェクトが何であるか、どのクライアントのためのものであったか、請求されて支払われた日付、PayPalまたは銀行料金が差し引かれた後の純利益についてメモします。これはかなり単純なシステムですが、効果的であることが証明されています。私はかつてクライアントに数千ドル不足した1099を送ってもらいました。私のスプレッドシートのおかげで、すぐにエラーを拾うことができました。
IRSは、あなたが収入を報告しないかどうかを知るでしょう
納税申告書で収入を過小報告または省略することは大きなノーノーであり、IRSが追い出されないと考えるのは間違いです。一つには、クライアントが1099を郵送するとき、彼らはまたアンクル・サムにコピーを送るので、税の時点でそれを除外した場合、あなたの記録はIRSがすでにファイルに持っているものと一致しません。
記録保持が勤勉ではないクライアントがいる場合でも、それはあなたがあなたの収入を報告しないことにギャンブルをする必要があるという意味ではありません。ある年、私はそれについて連絡した後でも、1099を発行したことのない2人の異なるクライアントがいました。それは素敵な現金の塊になり、それを報告することを忘れてしまうのは魅力的でしたが、私はそれが私の帰りに現れたことを確認しました。
別々のアカウントが行く方法です
あなたがしばらくフリーランスをしていて、あなたのビジネスと個人支出のために個別の銀行口座を設定していないなら、それはあなたのTo Doリストの一番上にあるはずです。一つには、記録保持を簡素化します。食料品や夕食に費やしたものを排除することなく、年間のすべての収入とビジネスのために発生した費用を簡単に見ることができます。
物事を分割するもう1つの理由は、監査が発生した場合に身を守ることです。あなたの税金の何かがIRSで眉を上げる場合、あなたのビジネスのために個別の銀行声明を持つことで、あなたの返品に関する情報を簡単にバックアップすることが容易になります。
推定税を支払う必要がある場合があります
定期的な給料を受け取ったとき、雇用主は、適切な税額が差し控えられていることを確認する責任があります。フリーランサーとして、1月から開始される年間を通して4回推定支払いを行う必要がある場合があります。これらの支払いは、予想される納税義務をカバーするように設計されているため、4月15日が転がるときに大きな請求書になることはありません。
一般的に、前年に税金を借りていなかった場合、推定支払いを行う必要はありません。当年度の総税が1,000ドル未満であると予想されるか、前年の連邦源泉徴収はあなたが思うと思われるものの90％に相当します。年間を通じて見積支払いを行わず、提出時に税金を支払うことになった場合、過小賃金のペナルティにぶつかる可能性があることに注意してください。
あなたの納税義務は異なる方法で計算されます
フリーランサーは所得税を支払う責任がありますが、自営業税のフックにも乗っています。これは、通常、従来の雇用主によって源泉徴収される社会保障とメディケアの金額をカバーするように設計された追加の税です。 2015年の税年度の自営業税率は、最大118,500ドルの収入で15.3％です。その年に自営業税で支払わなければならないことは、14,694ドルです。それはあなたがあなたの通常の所得税率であなたが借りているものは何でも上にあります。
控除には明確なルールがあります
IRSには、税金の控除として含めることができるものとできないものに関する非常に明確なルールがあります。ラップトップが位置するリビングルームの角に電話をかけると、ホームオフィスはおそらくそれをカットするつもりはありません。
一般的に、何かが控除可能な事業費と見なされるためには、合理的かつ必要でなければなりません。これは、フリーランスの仕事の直接的な結果として発生している限り、新しいラップトップ、名刺、旅費などに適用できます。資格があるかどうかが疑わしい場合は、税務の専門家からアドバイスを受けたり、完全に除外したりすることです。
レコードは必須です
税金で何かを差し引くことを計画しているときはいつでも、それをバックアップするために領収書またはその他のドキュメントが必要です。フリーランスのビジネスを運営しているときは特に当てはまります。靴箱にすべての領収書を収集することは、物理的な領収書を1か所に保持する方法ですが、QuickBooksのようなプログラムを使用すると、混乱が削減されます。
このソフトウェアには、フリーランサーにとって魅力的な機能がたくさんあります。これには、銀行口座と同期し、費用を追跡し、カスタマイズされた請求書を作成し、請求書を支払う機能が含まれます。最も基本的なバージョンの費用は月に13.99ドルですが、費やす余分な現金がない場合でも、Expensifyのような無料アプリで使っているものを監視することができます。
監査リスクが高まる可能性があります
言葉」税務監査「誰の脊椎を震えさせるのに十分であり、通常は人口のごく一部にしか影響を及ぼさないが、フリーランサーはより影響を受けやすいかもしれない。統計的には、税金のスケジュールCを提出すると、監査で打撃を受ける可能性が2倍から4倍高くなります。
退職オプションがあります
自営業者であることには多くの特典がありますが、残念ながら、退職計画はそれらの1つではありません。幸いなことに、いくつかの税制上の利点を獲得しながら、巣の卵を構築するのに役立ついくつかのオプションがあります。
たとえば、フリーランサーユニオンのメンバーとして、私はSolo 401（k）に参加する資格があります。これは、従来のIRAやRoth IRAよりも高い年間拠出限度を提供し、収入から得られるお金を差し引く能力です。技術的には雇用主の試合はありませんが、2015年には53,000ドルの雇用主と従業員として現金を削減できます。将来を救うことができるだけでなく、控除を請求することで税控除を獲得します。
プロを雇う価値があることもあります
W-2と標準控除を扱っている場合、税金を提出することは十分に複雑になる可能性があります。事業費、推定支払い、自営業税を投入すると、さらに困難になる可能性があります。フリーランスのビジネスが本当に離陸した場合、またはこれまで最高の記録を保持していない場合、税務の専門家にあなたのために物事を処理することは賢明な投資かもしれません。
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