ここ 1 週間ほどの市場の変動により、ポートフォリオのリバランスを行う場合、いつ行うべきかという疑問が生じています。長期計画を妨げるべきではなく、年に1回を守るべきだと言う人もいます。市場が5％上昇または下落した直後がリバランスのタイミングであると言う人もいます。もっと。
ターゲットデートファンドに投資している場合、ロボを使用しているかアドバイザーがアカウントを管理している場合は、あまり心配する必要はありません。これ記事は四半期に一度行うよう主張しているが、この論文はヴァンガードどれだけの頻度で実行しても、結果はそれほど変わらないと述べています（手数料と税金の影響はありますが）。としてメリルリンチによると、リバランスが必要になる例としては、次のような場合があります。
株式市場が好調で、あなたが所有する株の価値が上昇すると、あなたのポートフォリオに占める株の割合はますます大きくなるでしょう。これにより、当初の意図よりも大きなリスクにさらされる可能性があります。
ポートフォリオのリバランスとは、資金を投資する資産配分、つまり株式、債券、その他の資産クラスの組み合わせに関するものです。私たちはここに書きました, 若いときは、資産のほとんどを株式に投資することが推奨されます。年齢を重ねるにつれて、より保守的な選択肢にシフトすることができますが、強気な気分の場合はそうする必要はありません。
ただし、経験則に慣れていない場合は、従う必要はありません。結局のところ、それはあなたのお金です。そして今は、自分のリスク許容度を再評価する良い機会です。最近の株式市場の変動に気分が悪くなった場合、または退職が近づいている場合は、資金の一部をより安全な投資に移すことが自分にとって正しい選択だと判断するかもしれません。逆に、価格が下落するにつれて株式への投資を増やすことを決定することもできます。これなら持っていけますよヴァンガードからのクイズ自分のリスク許容度を把握するために。のようなツール個人資本そしてフューチャーアドバイザーあなたのポートフォリオを無料で分析します。
それが完了したら、ポートフォリオの現在の配分を確認し (これはオンラインで実行できるはずです)、新しいリスク許容度に基づいて、または株式市場の変動によって配分が設定されているかどうかを確認します。少し調子が悪い。次に、株式を売買して、適切な配分にリバランスします。通常、これは「勝ち組投資を十分に売却し、その資金を出遅れ投資家に追加して、ポートフォリオを元の配分、または今日の自分に適した配分に戻す」ことを意味するとペニー・ワンは書いている。消費者レポート。直観に反しますが、その通りです。
これは今すぐ行うことも、誕生日や次の日に行うこともできます。個人棚卸日。重要なのは、自分が何に満足しているのかを知り、お金がどこに使われているのかを知ることです。
