へようこそ邪悪な週では、通常は推奨することを控えている、少し大ざっぱなハックをすべて取り上げる毎年恒例の企画です。無料の飲み物を手に入れたり、手の込んだ心理ゲームをしたり、あるいはお金を洗浄したいですか?不快感をうまく解消するために必要な情報がすべて揃っています。
つまり、合法的ではない手段で現金を手に入れたということですね。恐喝、インサイダー取引、麻薬密売、違法賭博――どうやって手に入れたかは聞いていない！私が知っているのは、IRS に警報を鳴らさずに、突然何万ドルも銀行口座に入金することはできないということだけです。いいえ、あなたがしなければならないのは、その汚れたお金をきれいにすることです。
もちろん、マネーロンダリングとは、文字通り現金を無害化する - ロンダリングとは、IRS や法執行機関の怒りを避けるために、違法に入手した資金を一見合法的な事業活動から来たものであるかのように見せるプロセスです。
あなたが私と同じなら、マネーロンダリングについての理解は、犯罪生活からではなく、次のようなヒット番組から得ています。オザークそしてブレイキングバッド。 (リンクされている例は、テレビの世界でマネーロンダリングがどのように機能するかを非常に面白く説明したものです。参考までに。) しかし、これらの架空の描写はどの程度正確なのでしょうか?自分だけのものが必要ですかソウル・グッドマン?私は金融犯罪を支持するとは夢にも思いませんが、最近の人々のマネーロンダリングについて知っておくべきことは次のとおりです。
マネーロンダリングとは正確には何ですか?
マネーロンダリングとは、麻薬の販売などの違法な手段で得たお金を稼ぐプロセスです。見てまるで合法的に稼いだかのように。汚いお金を「一掃」するためのさまざまなチャネルが多数ありますが、通常は、配置、階層化、統合という 3 つの基本的なステップが関係します。各ステージの仕組みの概要を次に示します。
1. 配置。ここは、一見合法的な資産に汚いお金が投入される場所です。ここは犯罪者が最初に自分の富を金融システムに導入する場所であり、最も逮捕されやすい場所です。
2. レイヤリング。このステップは、お金をその汚い起源からさらに遠ざけることです。高額な買い物だけでなく、複数の銀行口座間の送金という形をとることもあります。カジノはレイヤリングの代表的な例です。なぜなら、多額の資金が取引され、基本的に毎晩何度も「洗浄」されるからです。賢明なロンダリング業者は、資金を 1 つのオフショア口座に移動し、それをダミー会社に、さらに別のダミー会社にというように、追跡するのが難しい複雑なウェブを構築します。
3. 統合。お金は浄化された後、主流の金融チャネルに統合できます。元の犯罪者は、不動産やさらなる資金洗浄のために別のダミー会社を購入するなど、完全に「合法的な」チャネルを通じて自分の資金にアクセスできるようになりました。
お金を洗浄する方法
マネーロンダリングの最も明白なイメージは、洗車場やストリップクラブなど、ある種の現金ビジネスです。マネーロンダリングの方法は無数にありますが、デジタル時代のおかげで、プロがマネーロンダリングのゲームを革新することが容易になっただけです。ここでは、人々が資金洗浄に使用する最も一般的な手法とチャネルをいくつか示します。
カジノでのギャンブル、不動産への投資、ダミー会社の設立などを通じて汚いお金を偽装します。
「スマーフ」、つまり汚いお金を小分けにして交換することで、多額の資金の検出を困難にします。
貿易ベースのロンダリング。輸出入品の価格と数量をいじって、偽の利益の紙の痕跡を作成します。
金融機関間で簡単にお金を移動できる銀行または住宅ローン会社を所有しています。
海外口座を開設し、外国為替レートを利用します。
被害者の口座に直接送金し、被害者の口座から不正に支払いを行うことで、オンライン バンキング詐欺を行います。
プリペイド ギフト カードなどのオンライン支払いのロードと引き換え。
マネーロンダリングとあなた
マネーロンダリングは組織犯罪の重要な活動であり、それは進化しています。新しいテクノロジーと暗号通貨は、マネーロンダリング業者に絶えず変化するシステムに勝つための新しい方法を提供します。同時に、法執行機関や政府機関もマネーロンダリング計画を検出するために適応し続けています。今日は楽しい時間を過ごしましたが、マネーロンダリングは非常に違法な行為であることを忘れないでください。すべての「ハウツー」記事が推奨されるわけではありません。
