投資対象の投資信託を選ぶとき、常に注目すべき数字が 1 つあります。いいえ、これはモーニングスターの 5 つ星評価や「トップファンド」リストのランキングではありません。重要な数字は経費率です。
上のチャートは以下に基づいていますリッパーズ2013 年時点での 10 年間の年率リターンは、パフォーマンスと経費率 (ファンドを所有するだけで請求される年間手数料の割合) の間に明確な相関関係があることを示しています。手数料が低ければ低いほど、パフォーマンスは高くなります。
このチャートとそれに付随するインフォグラフィックを掲載した MoneyNing ブログでは、次のように説明されています。相互投資はロケット科学ではない:
経費率とは、ファンドが徴収する年間手数料です。統計的に見て、運用ファンドのパフォーマンスは安価なインデックスファンドよりも悪いということは、おそらくすでにご存知でしょう。その理由はおそらく、運用ファンドの費用が高額であるためです。経費の増加は投資家が得る利益を侵食します。非常に有能なマネージャーが運用する投資信託は稀であり、ファンドのパフォーマンスが市場全体よりもはるかに優れており、その高額な費用を正当化して相殺することができます。
負荷の場合と同様に、その半分、またはそれ以下を支払えば同じ (またはそれ以上) の結果が得られるのに、なぜ毎年 2% を支払うのでしょうか?私個人としては、どれだけ素晴らしいとされているファンドであっても、経費率が 1% を超えるファンドは所有しません。
始めたばかりかどうか退職に備えて貯蓄するあるいはすでに経験豊富な投資家にとって、これは手数料がどのように貯蓄や利益を食いつぶす可能性があるかを思い出させるのに役立ちます。完全な図は次のとおりです。
