バンガード・グループの創設者で個人投資家向けのインデックス・ミューチュアル・ファンドの創設者であるジョン・C・ボーグル氏が水曜日に死去した。彼は89歳でした。
金融界でボーグル（通常はジャックと呼ばれる）以上に一般の人々に大きな影響を与えた人物を考えるのは難しい。インデックス ファンドと、しっかりと座ってお金を放っておくという彼の哲学 (Two Cents が採用した原則) のおかげで、あなたや私のような平均的な投資家は富を蓄積し、金融業界からの騙しを回避することができました。彼は文字通り、数十億ドルを平均的な投資家のポケットに戻しました。としてニューヨークタイムズ'ロン・リーバーは言った, 「彼のおかげで、私たちの多くはどれだけ多くのお金を持っているでしょうか？彼の記憶は祝福だ。」
インデックスファンドに関する彼の哲学をよくご存じない方は、皮肉なことに、今週初めに掲載した投稿をご覧ください。ボーグルのスーパーファンを特集そしてそれを説明した。資産を築くために必要なのは、少数、場合によっては 2 つ、最大 3 つの低コストの投資信託に投資するだけです。
考え方は次のとおりです。人にお金を払って株を選んでもらったり、市場の収益を上回ろうとするタイミングを計ったりする必要はありません。なぜなら、特に長期（何年にもわたる）には決してそうはならないからです。研究はこれを裏付けています）。むしろ、株式市場を幅広く追跡し、投資は放っておけば、少なくともマッチ市場の軌道は非常に良好です (歴史的に、株式市場の価値は上昇しました)。実際、「多くの場合、インデックスファンドに落ち着き、平均以上のリターンが得られています。」メモ モーニングスター、投資調査会社。ボーグル氏が最初に創設したインデックスファンドは、S&P 500（米国の大手企業500社の集合体）に連動するバンガード500だった。それは今でも存在しており、非常に優れたファンドです。
これらのファンドは、投資家により多くの価値を提供するだけでなく、投資コストが安くなる他のファンドよりも。私と同じように、「低コスト」のインデックスファンドに投資するという人が言うのを聞くとき、彼らは経費率などの運営費のことを言っています。経費率とは、バンガードやフィデリティなどの会社に支払うファンド資産の割合です。投資を管理します (特に Vanguard はその低コストで高く評価されています)。
インデックス ファンドは既存のインデックスを追跡するため、ファンド マネージャー側で多くの労力を必要とせず、投資コストが低くなります。そして、それは数十年にわたって可能です。合計すると大金になる。これらの統計を取ってください(2016年から):
ブルームバーグのアナリストの一人
今週計算した
バンガードが投資家に直接、総額1,750億ドルの手数料を節約したこと、さもなければウォール街の人々に何の価値も提供しないはずだった手数料を節約したこと。投資家にとって何の価値ももたらさなかった取引コストをさらに1,400億ドル節約できたこと。そして、バンガードと競争するために競合他社に手数料の引き下げを強いることにより、外部投資家に2,000億ドルを節約させたという。
「2017年に投資家が支払った手数料は、2017年に株式投資信託に投資した1ドル当たり、2000年代の初めに比べて40パーセント減った」と報告書は報じている。AP通信、これは主にボーグルに起因すると考えられます。
私としてはここに書きました, 億万長者のウォーレン・バフェット氏はボーグル/バンガードのファンです。そして彼は投資についてある程度の知識を持っています。
「投資では、得られるものは得られるしないでください支払う。コストは重要です」とボーグル氏に言ったニューヨークタイムズ「したがって、賢明な投資家は低コストのインデックスファンドを利用して株式と債券の分散ポートフォリオを構築し、その方針を維持するでしょう。」そして、彼らは常に市場を出し抜くことができると考えるほど愚かではないでしょう。」
ボーグルについては数多くの素敵な死亡記事が出版されてきましたが、読書を勧める1つまたは2つ彼の影響力をよりよく理解するために。彼は有名な名前ではないかもしれませんが、今夜はオールド・ジャックに捧げましょう。彼のおかげで私たちの生活はより豊かになりました。
