市場全体のパフォーマンスを上回るパフォーマンスを目指して証券を頻繁に売買するアクティブな取引は、一部の投資家にとって魅力的に見えるかもしれません。しかし、ほとんどの個人にとって、アクティブな取引は重大なリスクと課題を伴うため、最良のアプローチではありません。
アクティブ取引について知っておくべきこと
「ほとんどの人は収入を得るという点では積極的ですが、投資という点では消極的です。これは統計的には良いことです。」と彼は言います。マシュー・チャンスイ、CFP。同氏は、アクティブな投資家になるためには、「リスクに対する選好度が高く、これまでの投資家心理調査がパッシブ投資家よりも精神的に強化されていなければならない」と説明する。
アクティブ取引は、短期的な市場の動きや価格変動を利用してより高い利益を生み出す方法としてよく宣伝されます。これは事実ですが、アクティブな取引は、多大な時間、労力、専門知識を必要とするハイリスク、ハイリターンの戦略であることを理解することが重要です。チャンスー氏は、成功したトレーダーは「勝者を逃がす方法、損失を制限する方法、適切なポジションサイズ、可能な場合はヘッジする方法、すぐに学習する方法、短い記憶力を持つ方法をすべて同時に学ばなければならない」とアドバイスしています。
アクティブトレードの長所
賢明な投資家がより安全で受動的なアプローチよりも積極的な取引を好む理由はいくつかあります。
より高い収益の可能性:アクティブトレーダーは市場の非効率性と価格変動を利用することを目指しており、パッシブ投資戦略よりも高い利益を生み出す可能性があります。
柔軟性:アクティブトレーダーは、変化する市場状況に迅速に適応し、それに応じてポジションを調整できます。
コントロール：アクティブな取引により、投資家は投資の意思決定とタイミングをよりコントロールできるようになります。
アクティブトレードのデメリット
アクティブな取引はより高い利益をもたらす可能性がありますが、いくつかの重大なリスクと欠点を考慮することが重要です。
高リスク:活発な取引により、投資家は市場のボラティリティが高まり、取引が自分たちに反する場合に重大な損失を被る可能性があります。
時間（と労力）がかかる:アクティブな取引には、市場を継続的に監視し、財務データを分析し、売買の意思決定を頻繁に行う必要があります。プロのトレーダーにとっても、長期にわたって常に市場全体を上回るパフォーマンスを維持することは困難です。
精神的ストレス:アクティブな取引はペースが速いため、感情的なストレスが生じたり、恐怖、貪欲、または自信過剰に影響された意思決定を引き起こす可能性があります。結局のところ、あなたは思っているほど客観的ではありません—お金を失わないためのヒントをいくつか紹介します。
取引コストの上昇:頻繁に取引を行うと、仲介手数料や手数料が高額になり、潜在的な利益を食いつぶす。
結論
「アクティブな投資家になるためのスキルを持っていることと、精神的な強さを持っていることは、ほとんどの人に欠けている別のことです。その両方がなければ」とチャンシーは説明します、「アクティブなトレーディングが長期的にうまくいく可能性はほとんどなく、ありません。 」ほとんどの個人投資家にとって、パッシブ投資戦略多くの場合、インデックスファンドや上場投資信託（ETF）などの方が適しています。これらの戦略は、積極的な取引を通じて市場に勝つことを目指すのではなく、特定の市場指数またはセクターのパフォーマンスを追跡することを目的としています。
